UBS moet weer betalen

In 2009 moest de bank al een bedrag van USD 780 mio betalen aan de Amerikaanse autoriteiten om een zaak te schikken waarin de bank zich schuldig zou hebben gemaakt aan het helpen van vermogende klanten bij het ontduiken van belasting. Daarna in 2011 was de bank weer aan de beurt toen het aankondigde dat een werknemer USD 2,3 miljard had weggemaakt, waarop de Britse autoriteiten een boete van USD 47,5 mio oplegden. Tot slot werd gisteren een artikel in de NY Times gepubliceerd waarin wordt gesproken over een op handen zijnde schikking tussen UBS en de Amerikaanse en Britse autoriteiten ter zake van het Libor schandaal. Verwacht wordt dat UBS een bedrag van meer dan USD 450 mio zal betalen, om claims te schikken terzake van de kunstmatige ophoging van de interbancaire rentetarieven. Eerder dit jaar was Barclays al aan de beurt. De bank schikte toen voor USD 450 mio. Als UBS nu met de Amerikaanse Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en het Department of Justice (DoJ) en de Britse Financial Services Authority (FSA) heeft geschikt, dan de is de kous daarmee echter nog niet af. De criminal unit van de Justice Department zou nog steeds kunnen optreden tegen de bank en bovendien is de immuniteitsafspraak met de antitrust divisie van de DoJ een voorwaardelijke. Naast de settlement deals met de toezichthouders bekijkt de DoJ ook de handelswijze van individuele handelaren. Verder zouden de banken ook te maken kunnen krijgen met civielrechtelijke aansprakelijkheidstellingen van grote investeerders. Laatstgenoemde partijen zijn mogelijk benadeeld door het manipuleren van de rentetarieven en zullen de uitkomsten van de onderzoeken van de toezichthouders goed kunnen gebruiken bij de onderbouwing van eventuele claims. UBS en Barclays zijn overigens niet de enige banken die wereldwijd de duimschroeven krijgen aangedraaid van de toezichthouders. Ik schreef al eerder dat ook RBS en de Deutsche Bank vermoedelijk betrokken waren in het schandaal en beide banken berichten nu dat zij inderdaad in gesprek zijn met de autoriteiten en voorzieningen treffen.